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USDD追求极致稳定,这一波操作稳得很

2022-06-23 13:11:44来源: 阅读:8491

最近,受整体环境和金融周期的影响,使加密市场处于瀑布式下跌行情。从 Celsius 的暴雷到 stETH 的脱钩等事件,引发了全球用户对 USDT 和 USDC 等主流稳定 币资产 的不安和恐慌。

稳定币作为加密货币市场中交易和流通的媒介,其重要性不言而喻。孙宇晨的USDD就是继DAI之后,又一个以超额资产抵押为特点的稳定币。

USDD是何方神圣?

5 月 5 日,波场 TRON 创始人孙宇晨宣布正式上线去中心化稳定币 USDD。USDD发行在波场上,通过BTTC跨链协议,已经在以太坊、BSC等公链流通,覆盖许多的应用场景。

近日USDD重磅升级成为全世界首个去中心化超抵押稳定币,以高于130%的抵押率居世界第一。仅用了一个多月的时间,USDD 的市值就成功进入Coin Market Cap 加密货币市值排名的前60位。

USDD开创算法+超抵押稳定币新模式

法定资产抵押稳定币,比如目前市场上流行的USDT,其最令人诟病的问题是发行的数量甚至有可能超过实际美元的储备量,加上缺乏第三方机构做审查,这也令许多人开始怀疑USDT的安全性。而去中心化超额抵押稳定币USDD 的抵押品是超额的,并保证抵押率大于130%,同时质押率也会在官方渠道显示,全球的USDD用户可7X24小时进行实时查询,高度透明。

算法稳定币,UST即属于这一类,其他的算法稳定币还包括MIM、FRAX、USDD、USDN等。因其完全依赖算法来调整供求关系以实现稳定,并没有资产作为抵押,从机制设计上就有潜在的不稳定性,所以风险较大。而USDD在算法稳定币的基础上增加了超抵押稳定币的属性,以其他主流加密货币作为超额抵押,完全覆盖 USDD 的发行总额,形成算法稳定币+超抵押模式,一定程度上弥补了“纯”算法稳定币的缺陷,增加了USDD稳定性,使其更加“去中心化”且安全可靠

目前USDD发行量为7.23亿,并且,1.0阶段,USDD的铸造总量也存在着20亿的上限,这就意味着⼀定时间内USDD的总供应量是可控的。同时,按照设计好的超额抵押率(大于130%),本阶段理论上的最⼤资⾦储备量⾄少为价值26亿美元的资产。更何况USDD储备金现在已经超过23亿美金,这基本表明了 USDD 价格能够在很长的一段时间中维持相对稳定。

波联储强力捍卫USDD稳定性

波联储相当于 USDD 的“央行”,以公开透明的方式发行 USDD 和负责储备金的管理,该组织成立之初将托管白名单机构所筹集 100 亿美元高流动性资产作为早期储备,维护波场 USDD 的汇率稳定与刚性兑付。目前,Alameda Research、Amber Group、Poloniex、Ankr、Mirana、Multichain、FalconX、TPS Capital等均已成为波联储成员和白名单机构。在他们的管理之下USDD的稳定性也更令人信服。

波联储的去中心化储备,在面对极端的市场波动时释放足够的流动性,能够有力保护用户的利益。USDD有了波联储作为强大后盾 ,将拥有更多的流动性资金作为储备,最大程度避免其遭遇死亡螺旋。

截止6月21日,据 usdd.io 官网数据,USDD储备金已有14040枚 BTC ,108亿枚TRX,1.4亿枚USDT与10亿枚USDC,共计总金额超23.6亿美金为7.23亿美金USDD提供抵押担保,UDDD总抵押率为326.37%,远远高于高于行业标准DAI要求的120%质押率。抵押率越高,USDD 风险越低,这意味着就算发生极端行情,USDD 依然能够保证其稳定性。

超高的质押率所带来的是更稳定的市值、对脱锚风险的抵御。尽管USDD目前处于轻微脱锚状态,孙宇晨持续注巨资捍卫挂钩,前后增加了数十亿美元USDC等抵押品储备,始终将USDD 的抵押率维持在300%以上,向行业展示了 USDD 背后的波场联合储备的职责担当、捍卫USDD稳定性的决心以及雄厚的实力。

USDD稳定币挖矿成新价值洼地

当下,USDD已在波场TRON、BNB Chain、Ethereum等主流公链上流通,并登陆了SUN.io、Uniswap、PancakeSwap、Curve、Poloniex、Huobi、KuCoin等众多主流平台,凭借超高收益率在各大平台形成了一股USDD挖矿潮。

尤其波场DeFi生态下的SunSwap、SUN.io、JustLend作为USDD官方指定挖矿平台,能最大限度的保证30%的刚性利率,吸引了广大DeFi用户踊跃参与,极大地促进了波场DeFi生态的发展。

目前,SUN.io 2pool (USDD/USDT) 流动性挖矿APY高达45.49%,全网最高。加入SUN.io 2pool稳定币挖矿,即可享受丰厚的USDD+SUN双币奖励。与其他稳定币池相比,SUN.io 2pool(USDD/USDT)LP收益更高,风险更低,官方支持力度更大。

在当前熊市氛围浓厚的行情下,更需要稳定收益来对冲风险,配置一定的稳定币资金到更稳定建的标的,比如参加SUN.io 2pool (USDD/USDT) 稳定币挖矿可能是一个较好的选择。并且,在2pool中,目前已有超2亿的货币储备,用户存入LP币对后还可以随时取出自己的LP代币,将其重新拆分为稳定币以便于使用、投资。

USDD和波场相辅相成,互为成就

6 月 13 日,Twitter 用户@charliebilello 总结了 2022 年市场主流代币的币价变化情况,波场 TRX 似乎并没有在这场下行行情中受到影响,币价仍然坚挺,相对于 BTC 涨幅高达 41%。

相比以太坊、SOL、AVAX 等公链赛道代币的一蹶不振,TRX 能有如此表现实属出人意料。而这一波TRX的出色表现与超抵押稳定币USDD有非常大的关系。从USDD的设计机制而言,波场TRX和USDD的关系是相辅相成,绑定发展的。

首先,USDD 的铸造需要燃烧 TRX,随着 USDD 市值的增长,TRX 的流通量便减少。根据市场的供需关系,TRX 就会变得更加稀缺。同时,TRX 也是 USDD 波场联合储备(TRON DAO Reserve,简称波联储)的抵押品,其资产稀缺性得到进一步加强。

得益于USDD的发展, 波场稳定币市值也得到突飞猛进的提升,DefiLlama数据显示,截至6月21日波场TRON稳定币市值已高达355.2亿美金,位居所有公链稳定币市值排名第二,仅次于以太坊。

不仅如此,波场 TRON 各种协议的锁定总价值(TVL)攀升至 41.1 亿美元,已经超过了 Avalanche, Solana 和 Polygon 等公链,仅次于以太坊和 BSC。显然,USDD 在波场 TRON 网络上锁定的 DeFi 协议的价值增长中发挥了重要作用。

经过四年时间的发展,波场 TRON 用户即将突破 1 亿,并拥有强大的转账体系,已经成为全球最大的稳定币网络,链上稳定币与金融资产整体规模超过 455 亿美元,总质押量超过89亿美元。随着波场的日益强大,波场和USDD的共识也会更统一,达成两者螺旋式上升。

USDD的风险只有趋近于零,才能发挥其作为去中心化超额抵押稳定币的作用,有更多的现实应用场景,惠及更多投资者,成为人们日常生活交易以及跨链交易的媒介,真正实现孙宇晨“数字技术助力更加公平的国际贸易”的愿景和“区块链技术普惠金融”的初心。

相比USDT 、DAI等老牌稳定币,新稳定币 USDD 市值还很低,处于非常早期的发展阶段,发展空间仍然巨大。特别是在加密市场回暖后,USDD将要拥抱的必然会是一个更加广阔的世界。


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